09 Sep Swiss Life Select Fribourg

Pour donner de l’ambition à demain

Le groupe Swiss Life renforce sa présence sur Fribourg en ouvrant à Bulle un bureau Swiss Life Select spécialisé dans la planification financière. De cette manière, la trentaine de conseillers déjà en fonction dans la région a pu, dès le 1er juillet dernier, accueillir ses clients sur place, 11 000 clients qui sont suivis pour des projets aussi variés que l’achat d’un bien immobilier, une donation ou une planification de retraite… La liste des prestations proposées est longue et s’adresse à tous, des plus jeunes aux séniors, que leurs revenus soient moyens ou élevés.

Renforcer sa présence

Avec 19 succursales dans toute la Suisse, 300 000 clients et quelque 300 collaborateurs en Romandie, Swiss Life Select est le principal prestataire européen de solutions complètes en prévoyance globale et en finances.

Des opportunités de carrière intéressantes

Swiss Life Select a une politique entrepreneuriale qui offre à celles et ceux qui veulent faire carrière dans la finance, des opportunités rares. Que la personne soit issue du sérail ou vienne d’un tout autre milieu, chacune se voit offrir la même formation, en alternance sur 4 ans, avec pour objectif final l’obtention d’un brevet fédéral de conseiller financier. Ici, homme et femme ont le même salaire, les mêmes critères d’embauche et les mêmes perspectives d’avenir. Le concept a fait ses preuves puisque la société a été désignée « Top Employer Suisse 2021 », pour la douzième fois depuis 2008, des reconnaissances qui montrent combien sa politique porte ses fruits.

Pour comprendre pourquoi tant de personnes font confiance à Swiss Life Select et les fruits qu’elles en retirent, Christian Chablais, responsable du bureau de Bulle, s’explique.

Si l’on devait résumer la société en quelques mots, quels seraient-ils ?

Swiss Life Select n’est pas un prestataire mais un partenaire. Chacun de nos collaborateurs a à cœur d’entretenir des liens proches avec ses clients pour toujours les conseiller et les accompagner au plus juste dans leurs projets. Il ne s’agit pas seulement de les aider à réaliser un rêve, mais tous les rêves et ce, en toute liberté de choix grâce à des solutions personnalisées haut de gamme. Notre spécialité est la planification financière. Notre but est d’aider nos clients à atteindre leurs objectifs dans les domaines de l’immobilier, de la fiscalité, de l’épargne ainsi que pour les assurances et les investissements.

A qui s’adresse Swiss Life Select ?

Nous accompagnons les clients ayant des revenus moyens comme d’autres au bénéfice de salaires élevés ou d’un patrimoine privé. Nombre des personnes qui viennent à nous sont jeunes et démarrent dans la vie active avec l’ambition de devenir propriétaire, d’autres le sont déjà et souhaitent optimiser la gestion de leur patrimoine, certaines veulent simplement épargner pour atteindre une indépendance financière. Pour tous les événements et toutes les phases de la vie, chacun peut compter sur les conseils de son planificateur financier.

Que proposez-vous comme services ?

La fonction principale de Swiss Life Select se résume en deux mots : coach financier. Comme dans le sport ou dans l’alimentation, de plus en plus de gens font appel à un coach spécialisé qui les soutient pour atteindre leur objectif. Il en va de même pour les finances.

Tout part des objectifs du client. En fonction de ceux-ci, le planificateur financier développera avec son client une stratégie à court, moyen et long terme. De là vont ressortir des besoins qui seront comblés au moyen de produits financiers tels que hypothèques, solutions d’investissements et d’épargne, assurances et prévoyance.

Liée à aucun organisme, entièrement libre de ses choix, Swiss Life Select travaille avec plus de 70 sociétés partenaires auprès desquelles elle choisit le meilleur et le plus adapté à chaque demande. Ainsi, nous pouvons librement sélectionner les meilleures offres du marché, les négocier et offrir à nos clients des avantages conséquents et ce, dans de nombreux domaines où les finances interviennent. Vous l’aurez compris, les avantages sont multiples, variés et leur impact sur les dépenses, avéré.

Comment se déroulent les choses au fil du temps ?

Comme la notion de qualité et de durabilité est primordiale chez Swiss Life Select, nos clients n’arrivent pas chez nous par hasard. Ils nous sont généralement recommandés personnellement ou font directement appel à nous sur la base d’un besoin particulier. Une fois le contact établi, le conseiller discute avec son client de ses attentes et de ses objectifs. Sur la base d’une analyse approfondie, le conseiller établit une stratégie personnelle et parcourt avec son client les solutions les mieux adaptées. C’est là que le Finance Coaching commence concrètement avec un suivi à vie du client. Ce suivi est bidirectionnel. Le client tient régulièrement son conseiller au courant des événements qui surviennent dans sa vie (mariage, séparation, acquisition d’un logement, changement de travail, naissance d’un enfant, etc.) et le coach financier s’assure d’adapter la planification financière en fonction des situations de vie. Le but ultime est évidemment l’indépendance financière.

La digitalisation va-t-elle changer les rapports entre les clients et leur coach financier ?

Pour Swiss Life Select, la digitalisation doit rapprocher le conseiller et le client. Le but est de rendre plus efficace et plus ludique l’interaction coach-client. Aussi bien le client que le conseiller peuvent avoir accès au dossier digital qui met en évidence les objectifs du client et leur réalisation. Imaginez, en quelques clics, le client met à jour son dossier et constate qu’il peut devenir propriétaire deux ans plus tôt que prévu suite à une augmentation salariale. Le conseiller va donc prendre contact avec lui pour adapter sa stratégie et investir l’excédent budgétaire. La digitalisation est le support mais le contact humain entre le conseiller et son client reste l’élément incontournable.

Comment expliquez-vous le succès de Swiss Life Select ?

Depuis 20 ans que je travaille chez Swiss Life Select, je constate jour après jour que l’humain est constamment mis au centre des réflexions. Nous avons à cœur de satisfaire nos partenaires et la direction, mais jamais au détriment des relations humaines. Notre nouvelle succursale de Bulle est née de cette volonté de nous rapprocher de nos clients et d’offrir un cadre de travail optimal à nos collaborateurs. #proudtobeswisslifeselect

Swiss Life Select Fribourg
Rue de la Condémine 70 • CH-1630 Bulle
Tél. +41 26 351 53 00
fribourg@swisslife-select.ch • www.swisslife-select.ch